Unikktle | IMF FAS Tinjauan akses kewangan (FAS) | ms | Unikktle

Kategori

Negara

Penunjuk

Jenis transformasi

Kekerapan

Skala

Penunjuk FA

Unit

Soal selidik metadata 1

Soal selidik metadata 2

Tempoh

Pentadbiran

Keadaan ekonomi

Peperangan

Bencana alam

Pandemik

Insiden dan kemalangan

Kategori	IMF FAS Tinjauan akses kewangan (FAS)	28
Negara	Afrika Selatan	ZAF
Penunjuk FA	Premis ejen runcit bukan cawangan, tidak termasuk ibu pejabat	FA38
Kekerapan	Tahunan	A
Penunjuk	Agen runcit non-cabang, bank komersial	FA38_COMBANK
Soal selidik metadata 1	1. Jumlah bank komersial 14 berkurang karena degistrasi satu bank, sementara bank kedua bergabung dengan bank lain. 2. Jumlah 15 Institusi Kewangan Terjangkau (CFI) menurun tiga, karena degistrasi tiga institusi, satu bank korporasi akan diresmikan sebagai bank bersama, dan satu tidak mengirimkan data untuk periode pelaporan. 3. • Sitemap 19 Jumlah syarikat insurans yang menolak 159 di 2023 • 155 di 2024, due to four insures deregistering in 2024- Aku tidak tahu. 4. Jalur 22 cabang bank komersial meningkat dari 3 745 pada 2023 menjadi 3755 pada 2024 karena pembukaan cabang bank oleh bank terbesar di negara ini dalam hal jumlah. 5. Jumlah 25 cabang yang lain terus menurun dari 851 pada 2023 menjadi 855 karena satu institusi telah menjadi digital yang sebelumnya menjabat sebagai cabang. Pejabat Pos mengurangkan bilangan cawangan mereka pada tahun 2024. 6. Talian 28 cawangan ejen runcit bank komersial meningkat sebanyak 2 dari 4 pada 2023 kepada 6 pada 2024 disebabkan oleh cabang luar bank yang beroperasi di negara ini meningkatkan jejak mereka. 7. • Sitemap 31 Jumlah Mesin Teller Automatik (ATM) menurun dari 21 856 di 2023 • 21 804 di 2024, sebagai penutupan cabang bank mengakibatkan penghapusan ATM. 8. Line 43 adalah tambahan baru di mana kami kini telah memasukkan bilangan pendeposit sektor isi rumah t Institusi Kewangan Korporat (CFI) sejak 2008. 9. Baris 53 A. Peningkatan jumlah akaun deposit di bank komersial meningkat dari 12 067 872 di 2023 • 127 328 559 disebabkan peningkatan pengambilan akaun perbankan transaksi dan pelaburan dan akaun simpanan. 10. Jumlah akaun deposit 58 dari serikat kredit dan koperasi kredit turun 4 335 dari 2023 ke 2024 karena penurunan institusi CFI dengan keanggotaan untuk satu Co-operatif bank dan mengevaluasi kembali itu tidak termasuk dalam data untuk 2024. 11. Line 65 hingga 68 diisi dengan data untuk pertama kalinya pada tahun 2020 karena kami dapat mengumpulkan data tentang polisi insurans dari regulator Prudential (yang didirikan pada tahun 2018). Kami sekarang dapat melaporkan data ini, yang sebelumnya tidak dapat diakses. A. Peningkatan 4 002 170- Aku tidak tahu. 4 067 172 Untuk baris 65- Aku tidak tahu. 66 dan penurunan 65 002 67 masing-masing disebabkan oleh 7Peningkatan % dalam jumlah polisi insurans hayat. Gerakan ini didorong oleh peningkatan ruang insurans hayat tetapi diimbangi oleh gerakan insurans bukan hayat yang menurun dari tahun ke tahun. Peningkatan ini boleh menjadi persekitaran makroekonomi negatif di negara ini pada tahun 2024. 12. Baris 88 A. Jumlah akaun pinjaman (untuk bank komersial) dipengaruhi oleh pelaksanaan IFRS 9, yang juga memperkenalkan dasar penghapusan baru sesuai dengan standar pelaporan. Sebelum pelaksanaan IRS 9 pada tahun 2018 pinjaman telah dihapuskan lebih awal (apabila lebih daripada 90 hari dalam tunggakan atau dengan status undang-undang). Di bawah IFRS 9, pinjaman tetap pada neraca dan hanya dihapus ketika kurang dari 5% dari saldo luar biasa diharapkan akan dipulihkan. b. Jumlah Akaun Pinjaman 88 di bank komersial meningkat dari 25 450 305 menjadi 27 027 665 pada tahun 2024 mengakibatkan peningkatan 1 577 360. Karena meningkatnya permintaan kredit yang terus meningkat pada tahun 2024, bahkan ketika kadar faedah tetap lebih tinggi untuk waktu yang lama. Ini telah melemahkan kuasa beli pelanggan dan ini telah membawa kepada peningkatan jumlah akaun pinjaman. 13. Kami telah memasukkan tambahan baru pada jumlah kartu dari tahun 2012; Namun, kami hanya dapat memberikan data dengan jeda satu tahun untuk item baris 105 dan 106 tinjauan. 14. Data mengenai pinjaman luar biasa (baris 111) untuk bank komersial telah dipulihkan dari 2022 meningkat daripada 3 067 408 kepada 3 068 064, berikutan pelarasan berkaitan audit yang dibuat oleh beberapa bank utama. 15. Garis 111 berkaitan dengan Deposit Luar Biasa: Total saldo baki deposit untuk bank komersial meningkat sebesar R315 715 juta pada 2024, sementara deposit isi rumah meningkat sebesar R127 710 juta. Ini sebahagiannya mencerminkan peningkatan penawaran produk yang pelbagai oleh bank untuk menarik deposit dalam persekitaran kadar faedah yang lebih tinggi di Afrika Selatan pada tahun 2024 dan peningkatan jumlah pelanggan yang tersebar di seluruh bank. 16. Peningkatan garis 116 dari 170, disebabkan oleh peningkatan total deposit simpanan, didorong oleh peningkatan deposit keanggotaan. 17. Line 123 meningkat sebanyak 862 dari 2023 hingga 2024 kerana lebih banyak perniagaan daripada pengambil deposit lain. 18. Deposit yang luar biasa dari syarikat insurans A. Peningkatan garis 125 disebabkan oleh sebab-sebab berikut: b. Garis 126 meningkat sebanyak 429 861; dan C. Garis 127 meningkat sejak 2023 hingga 2024 karena cakupan yang lebih baik dari insurans bukan hayat berkaitan dengan peningkatan 12% tahun ke tahun didorong oleh gerakan dalam insurans hayat dan anuitas garis 126. Peningkatan ini sejalan dengan pengalaman klaim sepanjang tahun sehingga menghasilkan keuntungan yang lebih rendah yang diakui pada akhir tahun. Baris 127 disesuaikan untuk memasukkan neraca utama, tahanan sel, tawanan, reasuransi dan kontributor komposit yang merupakan alasan angka semakan lebih tinggi. 19. Aset: Pinjaman luar biasa A. Garis 130 pada 2021 telah direstasi oleh 649 daripada 3 758 501 kepada 3 759 150 disebabkan pelarasan audit, peningkatan ini membawa kepada peningkatan dalam 2023. Peningkatan 2024 • 197 443 disebabkan oleh peningkatan pinjaman dan pinjaman kepada syarikat-syarikat 2024 as the economy returned to productive activities for the third year since COVID-19- Aku tidak tahu. b. Garis 132 meningkat kembali oleh 4 769 dari 2 140 093 menjadi 2 144 862 karena pelarasan audit, ini menyebabkan peningkatan 94 249 oleh isi rumah karena peningkatan pendanaan pinjaman untuk hipotek dan kredit penjualan yang tidak dapat dikembalikan pada tahun 2024. C. Jalur 135 meningkat 56 pada 2024 karena peningkatan pinjaman jangka panjang “kos perumahan” yang juga didukung oleh peningkatan keanggotaan satu bank koperasi besar. D. Penurunan garis 142 pada pengambil deposit lainnya sebesar 1 926 disebabkan oleh tindakan sengaja dari institusi pengembangan untuk mengurangi bukunya hanya untuk fokus pada kewangan pembangunan yang akan datang. Ini akan dicapai pada akhir tahun kewangan 2025. e. Jalur 144 hingga 145 masing-masing meningkat sebesar 386 dan 3224 karena pinjaman jangka panjang yang diperpanjang oleh perkhidmatan kewangan runcit. Kebanyakan pinjaman ini tidak dijamin. f. Garis 145 untuk 2022 telah dibangkitkan mencerminkan hasil audit selepas penyerahan FAS. 20. Kami telah memasukkan tambahan baru pada jumlah kartu dari tahun 2012; Namun, kami hanya dapat memberikan data dengan jeda satu tahun untuk item baris 149 dan 150 tinjauan. 21. Garis 153 hingga 159. Ada periode tiga tahun di mana wang mudah alih tidak disediakan ketika operator menyita operasi mereka karena perkhidmatan tidak menguntungkan. Namun, dua penyedia perkhidmatan wang mudah alih baru meluncurkan produk mereka pada tahun 2019 dan mulai memberikan data dari tahun 2020 ke depan. A. Sila ambil perhatian bahawa di Afrika Selatan pembekal perkhidmatan wang mudah alih diperlukan untuk bekerjasama dengan institusi perbankan. Untuk pelaporan 2023 kami telah menyertakan penyedia perkhidmatan tambahan yang berarti memiliki data dari tiga operator jaringan seluler (MNO) yang berbeza untuk 2023. Kami telah meminta pembekal wang mudah alih 2024, kami mencari penjelasan lanjut daripada mereka mengenai data yang akan kembali ke 2022.	1. Line 14 number of commercial banks reduced due to deregistration of one bank, while a second bank merged with another bank. 2. Line 15 number of Cooperative Financial Institutions (CFI) decreased by three, due to deregistration of three institutions, one corporative bank will be registering as a mutual bank, and one did not submit data for the reporting period. 3. Line 19 number of insurance corporations declined from 159 in 2023 to 155 in 2024, due to four insures deregistering in 2024. 4. Line 22 branches of commercial banks increased from 3 745 in 2023 to 3755 in 2024 because of opening of bank branches by the biggest bank in the country in terms of numbers. 5. Line 25 number of branches other deposit takers continued to decline from 851 in 2023 to 855 due to closure as one institution has gone digital which previously utilised post office as branches. The Post Office substantially reduced their number of branches during 2024. 6. Line 28 non-branch retail agent outlets of commercial banks increased by 2 from 4 in 2023 to 6 in 2024 due to a foreign branch of a bank operating in the country increasing their footprint. 7. Line 31 Number of Automated Teller Machines (ATMs) declined from 21 856 in 2023 to 21 804 in 2024, as bank branch closures resulted in removals of ATMs. 8. Line 43 is a new addition where we have now included number of household sector depositors t Corporative Financial Institutions (CFI’s) since 2008. 9. Line 53 a. The increase in the number of deposit accounts at commercial banks increased from 12 067 872 in 2023 to 127 328 559 due to increased uptake of transactional banking accounts and investment and savings accounts. 10. Line 58 number of deposit accounts of credit unions and credit cooperatives decreased by 4 335 from 2023 to 2024 due to a decline in CFI institution(s) with membership for one Co-operative bank being and revaluated it was not included in the data for 2024. 11. Line 65 to 68 was populated with data for the first time in 2020 as we were able to collect data on insurance policies from the Prudential regulator (which was established in 2018). We are now able to report this data, which was not previously accessible. a. Increases of 4 002 170, 4 067 172 for line 65, 66 and a decline of 65 002 67 respectively due to a 7% increase in the number of life insurance policies. The movement is driven by the uptick in the life insurance space but was offset by the non-life insurance movement which decreased year-on-year. Reason for this increase could be the negative macro-economic environment in the country in 2024. 12. Line 88 a. Number of loan accounts (for commercial banks) was affected by implementation of IFRS 9, which also introduced a new write off policy in line with the reporting standard. Prior to the implementation of IFRS 9 in 2018 loans were written off earlier (when more than 90 days in arrears or with a legal status). Under IFRS 9, loans remain on balance sheet and are only written off when less than 5% of the outstanding balance is expected to be recovered. b. Line 88 Number of Loan Accounts in commercial banks increased from 25 450 305 to 27 027 665 in 2024 resulting in an increase of 1 577 360. Due to increase in demand for credit which continued to increase in 2024, even as interest rates stayed higher for longer. This has eroded clients purchasing power and this has led to an increase in the number of loan accounts. 13. We have included new additions on number of cards from 2012; however, we can only provide data with a lag of one year for line items 105 and 106 of the survey. 14. The data on outstanding loans (line 111) for commercial banks was restated from 2022 increasing from 3 067 408 to 3 068 064, following audit related adjustments made by some major banks. 15. Line 111 related to Outstanding Deposits: The total outstanding balance of deposits for commercial banks increased by R315 715 million in 2024, while that of households’ deposits increased by R127 710 million. This partly reflected increased diverse product offering by banks to customers to attract deposits in the higher interest rate environment in South Africa during 2024 and increase in number of customers widespread across banks. 16. The increase in line 116 of 170, was due to an increase in total savings deposits, driven by the increase in membership deposits. 17. Line 123 increased by 862 from 2023 to 2024 due to more business from other deposit takers. 18. Outstanding deposits of insurance corporations a. Line 125 increase was due to the following reasons below: b. Line 126 increasing by 429 861; and c. Line 127 increased since 2023 to 2024 due to improved coverage of non-life insurers related to a 12% increase year-on-year driven by the movement in the Life insurance and annuities entitlements line 126. The increase moved in line with the claims experience through the year resulting in lower profit recognised at year end. Line 127 was adjusted to include balance sheets of primary, cell captive, captive, reinsurers and composite insurers that is reason figures Revised higher. 19. Assets: Outstanding loans a. Line 130 in 2021 were restated by 649 from 3 758 501 to 3 759 150 due to audit adjustments, this increase led to an increase in 2023. Increase in 2024 of 197 443 was due to an increase in retail loans and loans to corporates in 2024 as the economy returned to productive activities for the third year since COVID-19. b. Line 132 increased were restated by 4 769 from of 2 140 093 to 2 144 862 due to audit adjustments, this led to an increase of 94 249 by households due to increase in loan funding for mortgages and instalment sale credit in 2024. c. Line 135 increased by 56 in 2024 due to increases in long term loans “housing finance” that was also supported by increase in membership of one large Co-operative bank. d. Line 142 decrease in other deposit takers of 1 926 was due to the deliberate action of a development institution to reduce its book to focus only on development finance going forward. This is to be attained by end of the 2025 financial year. e. Line 144 to 145 both increased by 386 and 3224 respectively due to long-term loans extended by retail financial services. Majority of these loans are unsecured. f. Line 145 for 2022 was restated reflecting audit outcomes after submission of the FAS. 20. We have included new additions on number of cards from 2012; however, we can only provide data with a lag of one year for line items 149 and 150 of the survey. 21. Line 153 to 159. There was a period of three years where mobile money was not provided when operators seized their operations due to the service not being profitable. However, two new providers of mobile money services launched their products in 2019 and started providing data from 2020 going forward. a. Kindly note that in South Africa mobile money service providers are required to partner with a banking institution. For 2023 reporting we have included an additional service provider which means have the data from three different mobile network operators (MNO) providers for 2023. We have queried he 2024 mobile money providers, we are seeking a further clarification from them on data going back to 2022.
Soal selidik metadata 2	1. Kami telah menyelaraskan tempoh rujukan data kami untuk menjadi sama dari semua sumber kami yang data yang disediakan pada 2023 FAS adalah setakat Disember 2023. 2. Pengambil deposit lain termasuk semua institusi kewangan yang tinggal selain bank pusat, bank komersial, kesatuan kredit dan koperasi kredit, dan deposit mengambil institusi kewangan mikro, yang menerima deposit atau mengeluarkan jenis pembayaran lain Ini termasuk dalam definisi nasional tentang wang yang luas. Institusi-institusi ini mempunyai nama yang berbeza di seluruh negara, seperti persatuan simpanan dan pinjaman, masyarakat bangunan, bank luar bandar dan bank pertanian, institusi giro pejabat pos, bank simpanan pejabat pos, dan dana pasaran wang. 3. Data bank bersama termasuk sebagai sebahagian daripada bank komersial sebagai penyumbang, matlamat Akta Bank Bersama adalah untuk menundukkan bank bersama kepada prinsip yang sama seperti pengurusan risiko dan hanya untuk berbeza dari mereka berkenaan dengan bank komersial. “Sifat modal dan syarat modal minimum yang berlaku untuk bank bersama.” 4. Data yang disediakan untuk serikat kredit dan koperasi kewangan terdiri dari institusi kewangan koperasi dan bank koperasi yang terdaftar di bank sentral. Data mengenai jumlah deposit untuk bank komersial dan pengambil deposit lain telah diperuntukkan kepada bilangan akaun deposit kerana ia merujuk khusus kepada item ini. Angka-angka yang dilaporkan untuk memperoleh dana non-deposit mengambil MFIs mengacu pada pinjaman (dan tidak deposit) yang diterima oleh institusi-institusi ini, yang merupakan bagian dari kompensasi. Data bank boleh didapati pada November 2024 bukan Disember 2024. 5. Jumlah pendeposit tidak tersedia. Walau bagaimanapun, jumlah akaun deposit disediakan. Tidak ada data yang tidak dapat dipisahkan mengenai jumlah pendeposit dan peminjam dengan bank komersial. Data mencerminkan jumlah total pelanggan, yang merupakan jumlah agregat dari semua pelanggan runcit, pelanggan grosir, pelanggan syarikat dan entitas hukum yang memegang akaun deposit dan / atau pinjaman dengan bank komersial dan bank bersama. 6. Afrika Selatan tidak memiliki institusi kewangan mikro yang melakukan deposit. 7. Jumlah akaun pinjaman dengan bank komersial hanya disurvei dari tahun 2012. 8. Data mengenai kesatuan kredit dan koperasi kewangan boleh didapati dari tahun 2010 selepas pindaan undang-undang yang berkaitan dengan entiti ini oleh kerajaan Afrika Selatan dan penciptaan badan berkanun yang terdiri daripada Bank Pusat dan Kementerian Kewangan. 9. Kerajaan tempatan termasuk sebagai bagian dari syarikat non-kewangan. 10. Kategori ‘yang isi rumah’ termasuk sektor isi rumah; syarikat perniagaan yang tidak tergabung dari isi rumah dan organisasi nirlaba yang melayani isi rumah. 11. Sektor luar negeri dikecualikan dari pinjaman dan kemajuan yang diperpanjang. 12. Data untuk jumlah kartu kredit dan debit saat ini tersedia dengan jeda setahun. 13. Syarikat insurans yang dilaporkan pada tinjauan FAS hanya mencakup institusi-institusi dengan aset lebih besar dari RM300 juta.	1. We have aligned our data reference period to be the same from all our sources which the data provided on 2023 FAS is as of December 2023. 2. Other deposit takers include all remaining financial institutions other than the central bank, commercial banks, credit unions and credit cooperatives, and deposit taking microfinance institutions, which accept deposits or issue other types of liabilities that are included in the national definition of broad money. These institutions have varying names across countries, such as savings and loan associations, building societies, rural banks and agricultural banks, post office giro institutions, post office savings banks, savings banks, and money market funds. 3. Mutual banks data are included as part of commercial banks as historically, the aim of the Mutual Banks Act was to subject mutual banks to the same principles of accountability and risk management as commercial banks and only to differ from them in respect of the nature of capital and the minimum capital requirements applicable to mutual banks.” 4. Data provided for credit unions and financial cooperatives consist of cooperative financial institutions and cooperative banks registered at the central bank. Data on the number of depositors for commercial banks and other deposit takers was allocated to number of deposit accounts since it referred specifically to this item. The figures reported for acquired funds of non-deposit taking MFIs refer to loans (and not deposits) received by these institutions, which forms part of liabilities. Cooperative banks data is available as of November 2024 not December 2024. 5. The number of depositors is not available. However, the number of deposit accounts is provided. There are no disaggregated data available on the number of depositors and borrowers with commercial banks. The data reflects the total number of customers, which is the aggregate number of all retail customers, wholesale customers, corporate customers and legal entities that hold deposit and/or loan accounts with commercial banks and mutual banks. 6. South Africa has no deposit-taking microfinance institutions. 7. The number of loan accounts with commercial banks were only surveyed from 2012. 8. Data on credit unions and financial cooperatives are available from 2010 after amendments of the legislation relating to these entities by the South African government and the creation of a supervisory body consisting of the Central Bank and the Ministry of Finance. 9. Local governments are included as part of non-financial corporations. 10. The category ‘of which households’ includes the household sector; unincorporated business enterprises of households and non-profit organizations serving households. 11. The foreign sector is excluded from loans and advances extended. 12. Data for number of credit and debit cards is currently now available with a year lag. 13. The insurance corporations reported on the FAS survey include only those institutions with assets greater than R300 million.
Jenis transformasi	Bilangan	NUM
Unit	Bilangan	NUM
Skala	Unit	0
Tempoh	2016 - 2025
Pentadbiran	Belum dipilih
Keadaan ekonomi	Belum dipilih
Peperangan	Belum dipilih
Bencana alam	Belum dipilih
Pandemik	Belum dipilih
Insiden dan kemalangan	Belum dipilih
URL sumber data	https://data.imf.org/en/datasets/IMF.STA%3AFAS