IMF FAS Survei akses keuangan (FAS)

KategoriIMF FAS Survei akses keuangan (FAS)28
NegaraAfrika SelatanZAF
Indikator FAAnjungan tunai mandiri (ATM) di seluruh negaraFA19
FrekuensiTahunanA
IndikatorAnjungan tunai mandiri (ATM) di seluruh negaraFA19
Kuesioner metadata 11. Baris 14: jumlah bank umum berkurang karena pencabutan pendaftaran satu bank, sedangkan bank kedua bergabung dengan bank lain. 2. Baris 15: jumlah lembaga keuangan koperasi (CFI) berkurang tiga karena pencabutan pendaftaran tiga lembaga; satu bank koperasi akan mendaftar sebagai bank mutual, dan satu lembaga tidak menyampaikan data untuk periode pelaporan. 3. Baris 19: jumlah korporasi asuransi menurun dari 159 pada 2023 menjadi 155 pada 2024 karena empat perusahaan asuransi mencabut pendaftarannya pada 2024. 4. Baris 22: kantor cabang bank umum meningkat dari 3 745 pada 2023 menjadi 3755 pada 2024 karena pembukaan kantor cabang oleh bank terbesar di negara ini dari segi jumlah. 5. Baris 25: jumlah kantor cabang lembaga penerima simpanan lainnya terus menurun dari 851 pada 2023 menjadi 855 karena penutupan, sebab satu lembaga beralih ke digital setelah sebelumnya menggunakan kantor pos sebagai cabang. Kantor Pos mengurangi jumlah kantor cabangnya secara substansial selama 2024. 6. Baris 28: gerai agen ritel noncabang bank umum meningkat sebesar 2 dari 4 pada 2023 menjadi 6 pada 2024 karena cabang bank asing yang beroperasi di negara ini memperluas jangkauannya. 7. Baris 31: jumlah anjungan tunai mandiri (ATM) menurun dari 21 856 pada 2023 menjadi 21 804 pada 2024 karena penutupan kantor cabang bank mengakibatkan penarikan ATM. 8. Baris 43 merupakan tambahan baru; kami kini memasukkan jumlah penyimpan dana sektor rumah tangga pada lembaga keuangan koperasi (CFI) sejak 2008. 9. Baris 53 a. Jumlah rekening simpanan pada bank umum meningkat dari 12 067 872 pada 2023 menjadi 127 328 559 karena meningkatnya penggunaan rekening transaksi perbankan serta rekening investasi dan tabungan. 10. Baris 58: jumlah rekening simpanan koperasi kredit dan koperasi simpan pinjam menurun sebesar 4 335 dari 2023 hingga 2024 karena penurunan lembaga CFI; keanggotaan satu bank koperasi sedang dievaluasi kembali sehingga tidak dimasukkan dalam data 2024. 11. Baris 65 hingga 68 diisi data untuk pertama kali pada 2020 karena kami dapat mengumpulkan data polis asuransi dari pengatur kehati-hatian (yang didirikan pada 2018). Kami kini dapat melaporkan data ini yang sebelumnya tidak dapat diakses. a. Kenaikan sebesar 4 002 170 dan 4 067 172 untuk baris 65 dan 66, serta penurunan 65 002 67, masing-masing, disebabkan oleh kenaikan 7% jumlah polis asuransi jiwa. Perubahan didorong oleh peningkatan pada asuransi jiwa tetapi diimbangi oleh perubahan asuransi nonjiwa yang menurun dibandingkan tahun sebelumnya. Alasan kenaikan ini mungkin adalah kondisi makroekonomi yang negatif di negara ini pada 2024. 12. Baris 88 a. Jumlah rekening pinjaman (untuk bank umum) dipengaruhi oleh penerapan IFRS 9 yang juga memperkenalkan kebijakan penghapusbukuan baru sesuai standar pelaporan. Sebelum penerapan IFRS 9 pada 2018, pinjaman dihapusbukukan lebih awal (ketika menunggak lebih dari 90 hari atau memiliki status hukum). Berdasarkan IFRS 9, pinjaman tetap berada dalam neraca dan baru dihapusbukukan ketika kurang dari 5% saldo yang masih terutang diperkirakan dapat dipulihkan. b. Baris 88: jumlah rekening pinjaman pada bank umum meningkat dari 25 450 305 menjadi 27 027 665 pada 2024, menghasilkan kenaikan 1 577 360. Hal ini disebabkan oleh peningkatan permintaan kredit yang terus meningkat pada 2024, meskipun suku bunga bertahan tinggi lebih lama. Keadaan tersebut mengikis daya beli nasabah dan menyebabkan peningkatan jumlah rekening pinjaman. 13. Kami memasukkan tambahan baru jumlah kartu mulai 2012; namun, kami hanya dapat menyediakan data dengan jeda satu tahun untuk pos baris 105 dan 106 dalam survei. 14. Data pinjaman yang masih terutang (baris 111) untuk bank umum disajikan kembali sejak 2022, meningkat dari 3 067 408 menjadi 3 068 064 setelah penyesuaian terkait audit oleh beberapa bank besar. 15. Baris 111 terkait saldo simpanan: total saldo simpanan bank umum meningkat sebesar R315 715 juta pada 2024, sedangkan simpanan rumah tangga meningkat sebesar R127 710 juta. Hal ini sebagian mencerminkan penawaran produk yang semakin beragam oleh bank kepada nasabah untuk menarik simpanan dalam kondisi suku bunga yang lebih tinggi di Afrika Selatan selama 2024, serta peningkatan jumlah nasabah yang tersebar di berbagai bank. 16. Peningkatan sebesar 170 pada baris 116 disebabkan oleh peningkatan total simpanan tabungan yang didorong kenaikan simpanan anggota. 17. Baris 123 meningkat sebesar 862 dari 2023 hingga 2024 karena peningkatan usaha lembaga penerima simpanan lainnya. 18. Saldo simpanan korporasi asuransi a. Peningkatan baris 125 disebabkan oleh alasan berikut: b. Baris 126 meningkat sebesar 429 861; dan c. Baris 127 meningkat dari 2023 hingga 2024 karena perbaikan cakupan perusahaan asuransi nonjiwa, terkait kenaikan 12% dibandingkan tahun sebelumnya yang didorong perubahan hak atas asuransi jiwa dan anuitas pada baris 126. Peningkatan bergerak sejalan dengan pengalaman klaim sepanjang tahun sehingga laba yang diakui pada akhir tahun lebih rendah. Baris 127 disesuaikan untuk memasukkan neraca perusahaan asuransi primer, kaptif sel, kaptif, reasuransi, dan asuransi gabungan; inilah alasan angka direvisi lebih tinggi. 19. Aset: pinjaman yang masih terutang a. Baris 130 pada 2021 disajikan kembali sebesar 649 dari 3 758 501 menjadi 3 759 150 karena penyesuaian audit; kenaikan ini mengakibatkan peningkatan pada 2023. Peningkatan sebesar 197 443 pada 2024 disebabkan oleh kenaikan pinjaman ritel dan pinjaman kepada korporasi pada 2024 saat perekonomian kembali melakukan kegiatan produktif untuk tahun ketiga sejak COVID-19. b. Baris 132 disajikan kembali naik sebesar 4 769 dari 2 140 093 menjadi 2 144 862 karena penyesuaian audit; hal ini menyebabkan kenaikan sebesar 94 249 oleh rumah tangga karena peningkatan pembiayaan pinjaman hipotek dan kredit penjualan angsuran pada 2024. c. Baris 135 meningkat sebesar 56 pada 2024 karena peningkatan pinjaman jangka panjang «pembiayaan perumahan», yang juga didukung peningkatan keanggotaan satu bank koperasi besar. d. Baris 142: penurunan lembaga penerima simpanan lainnya sebesar 1 926 disebabkan oleh tindakan sengaja suatu lembaga pembangunan untuk mengurangi portofolionya agar selanjutnya hanya berfokus pada pembiayaan pembangunan. Hal ini ditargetkan tercapai pada akhir tahun keuangan 2025. e. Baris 144 hingga 145 masing-masing meningkat sebesar 386 dan 3224 karena pinjaman jangka panjang yang disalurkan oleh penyedia jasa keuangan ritel. Sebagian besar pinjaman ini tidak beragunan. f. Baris 145 untuk 2022 disajikan kembali untuk mencerminkan hasil audit setelah penyampaian FAS. 20. Kami memasukkan tambahan baru jumlah kartu mulai 2012; namun, kami hanya dapat menyediakan data dengan jeda satu tahun untuk pos baris 149 dan 150 dalam survei. 21. Baris 153 hingga 159. Terdapat periode tiga tahun ketika uang seluler tidak disediakan karena operator menghentikan operasi akibat layanan tidak menguntungkan. Namun, dua penyedia layanan uang seluler baru meluncurkan produknya pada 2019 dan mulai menyediakan data sejak 2020. a. Di Afrika Selatan, penyedia layanan uang seluler diwajibkan bermitra dengan lembaga perbankan. Untuk pelaporan 2023, kami memasukkan satu penyedia layanan tambahan sehingga memiliki data dari tiga penyedia operator jaringan seluler (MNO) yang berbeda untuk 2023. Kami telah mengajukan pertanyaan kepada penyedia uang seluler untuk 2024 dan sedang meminta penjelasan lanjutan mengenai data sejak 2022. 1. Line 14 number of commercial banks reduced due to deregistration of one bank, while a second bank merged with another bank. 2. Line 15 number of Cooperative Financial Institutions (CFI) decreased by three, due to deregistration of three institutions, one corporative bank will be registering as a mutual bank, and one did not submit data for the reporting period. 3. Line 19 number of insurance corporations declined from 159 in 2023 to 155 in 2024, due to four insures deregistering in 2024. 4. Line 22 branches of commercial banks increased from 3 745 in 2023 to 3755 in 2024 because of opening of bank branches by the biggest bank in the country in terms of numbers. 5. Line 25 number of branches other deposit takers continued to decline from 851 in 2023 to 855 due to closure as one institution has gone digital which previously utilised post office as branches. The Post Office substantially reduced their number of branches during 2024. 6. Line 28 non-branch retail agent outlets of commercial banks increased by 2 from 4 in 2023 to 6 in 2024 due to a foreign branch of a bank operating in the country increasing their footprint. 7. Line 31 Number of Automated Teller Machines (ATMs) declined from 21 856 in 2023 to 21 804 in 2024, as bank branch closures resulted in removals of ATMs. 8. Line 43 is a new addition where we have now included number of household sector depositors t Corporative Financial Institutions (CFI’s) since 2008. 9. Line 53 a. The increase in the number of deposit accounts at commercial banks increased from 12 067 872 in 2023 to 127 328 559 due to increased uptake of transactional banking accounts and investment and savings accounts. 10. Line 58 number of deposit accounts of credit unions and credit cooperatives decreased by 4 335 from 2023 to 2024 due to a decline in CFI institution(s) with membership for one Co-operative bank being and revaluated it was not included in the data for 2024. 11. Line 65 to 68 was populated with data for the first time in 2020 as we were able to collect data on insurance policies from the Prudential regulator (which was established in 2018). We are now able to report this data, which was not previously accessible. a. Increases of 4 002 170, 4 067 172 for line 65, 66 and a decline of 65 002 67 respectively due to a 7% increase in the number of life insurance policies. The movement is driven by the uptick in the life insurance space but was offset by the non-life insurance movement which decreased year-on-year. Reason for this increase could be the negative macro-economic environment in the country in 2024. 12. Line 88 a. Number of loan accounts (for commercial banks) was affected by implementation of IFRS 9, which also introduced a new write off policy in line with the reporting standard. Prior to the implementation of IFRS 9 in 2018 loans were written off earlier (when more than 90 days in arrears or with a legal status). Under IFRS 9, loans remain on balance sheet and are only written off when less than 5% of the outstanding balance is expected to be recovered. b. Line 88 Number of Loan Accounts in commercial banks increased from 25 450 305 to 27 027 665 in 2024 resulting in an increase of 1 577 360. Due to increase in demand for credit which continued to increase in 2024, even as interest rates stayed higher for longer. This has eroded clients purchasing power and this has led to an increase in the number of loan accounts. 13. We have included new additions on number of cards from 2012; however, we can only provide data with a lag of one year for line items 105 and 106 of the survey. 14. The data on outstanding loans (line 111) for commercial banks was restated from 2022 increasing from 3 067 408 to 3 068 064, following audit related adjustments made by some major banks. 15. Line 111 related to Outstanding Deposits: The total outstanding balance of deposits for commercial banks increased by R315 715 million in 2024, while that of households’ deposits increased by R127 710 million. This partly reflected increased diverse product offering by banks to customers to attract deposits in the higher interest rate environment in South Africa during 2024 and increase in number of customers widespread across banks. 16. The increase in line 116 of 170, was due to an increase in total savings deposits, driven by the increase in membership deposits. 17. Line 123 increased by 862 from 2023 to 2024 due to more business from other deposit takers. 18. Outstanding deposits of insurance corporations a. Line 125 increase was due to the following reasons below: b. Line 126 increasing by 429 861; and c. Line 127 increased since 2023 to 2024 due to improved coverage of non-life insurers related to a 12% increase year-on-year driven by the movement in the Life insurance and annuities entitlements line 126. The increase moved in line with the claims experience through the year resulting in lower profit recognised at year end. Line 127 was adjusted to include balance sheets of primary, cell captive, captive, reinsurers and composite insurers that is reason figures Revised higher. 19. Assets: Outstanding loans a. Line 130 in 2021 were restated by 649 from 3 758 501 to 3 759 150 due to audit adjustments, this increase led to an increase in 2023. Increase in 2024 of 197 443 was due to an increase in retail loans and loans to corporates in 2024 as the economy returned to productive activities for the third year since COVID-19. b. Line 132 increased were restated by 4 769 from of 2 140 093 to 2 144 862 due to audit adjustments, this led to an increase of 94 249 by households due to increase in loan funding for mortgages and instalment sale credit in 2024. c. Line 135 increased by 56 in 2024 due to increases in long term loans “housing finance” that was also supported by increase in membership of one large Co-operative bank. d. Line 142 decrease in other deposit takers of 1 926 was due to the deliberate action of a development institution to reduce its book to focus only on development finance going forward. This is to be attained by end of the 2025 financial year. e. Line 144 to 145 both increased by 386 and 3224 respectively due to long-term loans extended by retail financial services. Majority of these loans are unsecured. f. Line 145 for 2022 was restated reflecting audit outcomes after submission of the FAS. 20. We have included new additions on number of cards from 2012; however, we can only provide data with a lag of one year for line items 149 and 150 of the survey. 21. Line 153 to 159. There was a period of three years where mobile money was not provided when operators seized their operations due to the service not being profitable. However, two new providers of mobile money services launched their products in 2019 and started providing data from 2020 going forward. a. Kindly note that in South Africa mobile money service providers are required to partner with a banking institution. For 2023 reporting we have included an additional service provider which means have the data from three different mobile network operators (MNO) providers for 2023. We have queried he 2024 mobile money providers, we are seeking a further clarification from them on data going back to 2022.
Kuesioner metadata 21. Kami menyelaraskan periode acuan data agar sama untuk semua sumber; data yang disediakan dalam FAS 2023 adalah per Desember 2023. 2. Lembaga penerima simpanan lainnya mencakup semua lembaga keuangan yang tersisa selain bank sentral, bank umum, koperasi kredit dan koperasi simpan pinjam, serta lembaga keuangan mikro penerima simpanan, yang menerima simpanan atau menerbitkan jenis liabilitas lain yang termasuk dalam definisi nasional uang beredar luas. Nama lembaga-lembaga ini berbeda antarnegara, seperti asosiasi simpan pinjam, lembaga simpan pinjam perumahan, bank perdesaan dan bank pertanian, lembaga giro kantor pos, bank tabungan kantor pos, bank tabungan, dan reksa dana pasar uang. 3. Data bank mutual dimasukkan sebagai bagian dari bank umum karena secara historis tujuan Mutual Banks Act adalah memberlakukan prinsip akuntabilitas dan manajemen risiko yang sama kepada bank mutual seperti bank umum, dengan perbedaan hanya dalam sifat modal dan persyaratan modal minimum yang berlaku untuk bank mutual. 4. Data yang disediakan untuk koperasi kredit dan koperasi keuangan terdiri atas lembaga keuangan koperasi dan bank koperasi yang terdaftar di bank sentral. Data jumlah penyimpan dana untuk bank umum dan lembaga penerima simpanan lainnya dialokasikan ke jumlah rekening simpanan karena secara khusus merujuk pada pos ini. Angka dana yang diperoleh MFI bukan penerima simpanan merujuk pada pinjaman (bukan simpanan) yang diterima lembaga-lembaga ini, yang merupakan bagian dari liabilitas. Data bank koperasi tersedia per November 2024, bukan Desember 2024. 5. Jumlah penyimpan dana tidak tersedia. Namun, jumlah rekening simpanan disediakan. Tidak tersedia data terpilah mengenai jumlah penyimpan dana dan peminjam pada bank umum. Data mencerminkan total jumlah nasabah, yaitu agregat seluruh nasabah ritel, nasabah grosir, nasabah korporasi, dan badan hukum yang memiliki rekening simpanan dan/atau pinjaman pada bank umum dan bank mutual. 6. Afrika Selatan tidak memiliki lembaga keuangan mikro penerima simpanan. 7. Jumlah rekening pinjaman pada bank umum baru disurvei mulai 2012. 8. Data koperasi kredit dan koperasi keuangan tersedia mulai 2010 setelah perubahan undang-undang terkait entitas ini oleh pemerintah Afrika Selatan dan pembentukan badan pengawas yang terdiri atas bank sentral dan Kementerian Keuangan. 9. Pemerintah daerah dimasukkan sebagai bagian dari korporasi nonkeuangan. 10. Kategori «di antaranya rumah tangga» mencakup sektor rumah tangga; usaha rumah tangga tidak berbadan hukum dan organisasi nonprofit yang melayani rumah tangga. 11. Sektor luar negeri tidak disertakan dalam pinjaman dan uang muka yang diberikan. 12. Data jumlah kartu kredit dan debit saat ini tersedia dengan jeda satu tahun. 13. Korporasi asuransi yang dilaporkan dalam survei FAS hanya mencakup lembaga dengan aset lebih besar dari R300 juta. 1. We have aligned our data reference period to be the same from all our sources which the data provided on 2023 FAS is as of December 2023. 2. Other deposit takers include all remaining financial institutions other than the central bank, commercial banks, credit unions and credit cooperatives, and deposit taking microfinance institutions, which accept deposits or issue other types of liabilities that are included in the national definition of broad money. These institutions have varying names across countries, such as savings and loan associations, building societies, rural banks and agricultural banks, post office giro institutions, post office savings banks, savings banks, and money market funds. 3. Mutual banks data are included as part of commercial banks as historically, the aim of the Mutual Banks Act was to subject mutual banks to the same principles of accountability and risk management as commercial banks and only to differ from them in respect of the nature of capital and the minimum capital requirements applicable to mutual banks.” 4. Data provided for credit unions and financial cooperatives consist of cooperative financial institutions and cooperative banks registered at the central bank. Data on the number of depositors for commercial banks and other deposit takers was allocated to number of deposit accounts since it referred specifically to this item. The figures reported for acquired funds of non-deposit taking MFIs refer to loans (and not deposits) received by these institutions, which forms part of liabilities. Cooperative banks data is available as of November 2024 not December 2024. 5. The number of depositors is not available. However, the number of deposit accounts is provided. There are no disaggregated data available on the number of depositors and borrowers with commercial banks. The data reflects the total number of customers, which is the aggregate number of all retail customers, wholesale customers, corporate customers and legal entities that hold deposit and/or loan accounts with commercial banks and mutual banks. 6. South Africa has no deposit-taking microfinance institutions. 7. The number of loan accounts with commercial banks were only surveyed from 2012. 8. Data on credit unions and financial cooperatives are available from 2010 after amendments of the legislation relating to these entities by the South African government and the creation of a supervisory body consisting of the Central Bank and the Ministry of Finance. 9. Local governments are included as part of non-financial corporations. 10. The category ‘of which households’ includes the household sector; unincorporated business enterprises of households and non-profit organizations serving households. 11. The foreign sector is excluded from loans and advances extended. 12. Data for number of credit and debit cards is currently now available with a year lag. 13. The insurance corporations reported on the FAS survey include only those institutions with assets greater than R300 million.
Jenis transformasiJumlahNUM
SatuanJumlahNUM
SkalaUnit0
Periode2004 - 2025
PemerintahanBelum dipilih
Kondisi ekonomiBelum dipilih
PerangBelum dipilih
Bencana alamBelum dipilih
PandemiBelum dipilih
Insiden/kecelakaanBelum dipilih
URL sumber datahttps://data.imf.org/en/datasets/IMF.STA%3AFAS